Вся процедура банкротства индивидуального предпринимателя с кредитами

Не во всех случаях завершить регистрацию ИП можно через заявление в налоговую службу. В ряде ситуаций прекратить свою деятельность можно в случае объявления банкротства, причиной которому является невозможность предпринимателя погасить все свои задолженности перед различными кредиторами.

Индивидуальный предприниматель - банкрот

Основания признания ИП банкротом

Регулировать банкротство ИП призван ФЗ № 127, где прописан ряд факторов, которые являются основанием для того, чтобы индивидуального предпринимателя признали банкротом:

  • ИП не имеет возможности в удовлетворении денежных обязательств, которые перед ним выставляют кредиторы.
  • ИП не имеет возможности в выплате прочих платежей, в эту категорию входят и обязательные отчисления в государственные фонды.

Судом может быть официально подтверждено банкротство, при подаче соответствующего заявления и наличия таких факторов:

  • Наличие суммарных обязательств денежного характера общей суммой 10 000 рублей и выше.
  • Невыполнение ИП платежей на протяжении 3 и более месяцев.

Предприниматель должен объявить о том, что он является банкротом, если:

  • Будут выполнены обязательства перед одними кредиторами, но это станет причиной отсутствия уплаты ряда платежей или невыполнение соответствующих денежных платежей перед другими кредиторами.
  • Использование имущества, которое находится в собственности предпринимателя, для того, чтобы суметь  погасить все долги, в дальнейшем это станет причиной для невозможности вести дальнейшую хозяйственную деятельность.

Если ИП имеет задолженности различным обязательным отчислениям, например, налогам и пошлинам, то ИФНС вправе объявить ИП банкротом.

Кто может инициировать банкротство ИП?

Инициатива о банкротстве ИП может исходить не только от лиц, которые имеют в этом заинтересованность, но и от самого предпринимателя. Законодательно определен круг лиц, которые имеют право инициировать банкротство ИП:

  • Непосредственно само лицо, которое в данный момент имеет регистрацию, как индивидуального предпринимателя;
  • Физические или юридические лица, которыми был предоставлен денежный займ предпринимателю;
  • Представители органов власти (государственной, местной или исполнительной).

Уважаемый читатель, наша статья рассказывает о типовых решениях юридических вопросов.

Хотите узнать,
как решить Вашу проблему?

Напишите свой вопрос ↓

Необходимые документы

Для того чтобы соответствующими органами было составлено дело о начале процесса банкротства для ИП, физическое или иное лицо должно предоставить такие документы, как:

  • Документ, который подтверждает регистрацию физического лица, как ИП (свидетельство государственного типа).
  • Полный перечень кредиторов, где будут указаны выплаченные денежные суммы. Список должен включать полные реквизиты и контактные данные кредиторов. Перечень предполагает наличие документов, которые подтверждают задолженность  индивидуального предпринимателя на момент возбуждения дела. Это могут быть счета, договоры и т.д.
  • Полный перечень должников, который оформляется по такому же принципу, что перечень кредиторов.
  • Документ, который описывает состав и стоимость имущества предпринимателя. Данный документ не требует заверений, но он предполагает наличия документов, которые действительно подтверждают права собственности заявителя. Список должен включать имущество, которое не подлежит взысканию.
  • Иные документы, которые являются доказательством финансовой несостоятельности заявителя.

Что включает в себя процедура банкротства

Процедура банкротства включает в себя пять основных шагов.

  1. Сбор необходимого пакета документов.
  2. Инициализация банкротства ИП.
  3. Рассмотрение заявления судебными органами. Предоставленные суду документы являются основанием для дальнейшего рассмотрения дела, которое может иметь следующее развитие:
    • период наблюдения,
    • производство конкурсного характера,
    • соглашение между сторонами.

Какое бы решение ни было принято судьей, все имущество, которым в данный момент времени распоряжается физическое лицо, являющееся предпринимателем, подвергается аресту.  Его запрещается продавать и передавать в управление третьим лицам. Аннулируются все разрешения и лицензии на ведения какой-либо деятельности, так же происходит ликвидация статуса ИП.

  1. Если судом было выбрано наблюдение, то период его длительности может быть определен только уполномоченными органами. Исходя из особенностей каждого дела. Если выбрано производство конкурсного типа, то имущество в полном объеме передается приставам, с целью дальнейшей его реализации в счет уплаты долгов кредиторам.
  1. Заключительный этап процедуры банкротства ИП наступает либо после уплаты всех долгов кредиторам и погашением обязательств, либо после того, как будет распродано все имущество. Эти основания служат причиной для освобождения гражданина от всех обязательств, касающихся его бизнеса и полное завершение процедуры.

План погашения задолженности

Банкротство ИП позволяет физическому лицу, которое инициировало данный процесс, вместе с пакетом необходимой документации уполномоченным органам предоставить и разработанный план, как погасить все свои долги. Это документ, который описывает пошагово план погашения всех денежных задолженностей перед всеми кредиторами, также в нем должны быть указаны конкретные суммы выплат. В случае если судом будет принят данный план, то дальнейшая процедура будет развиваться по плану наблюдения, период которого составляет несколько месяцев с момента подачи заявления. Если за это время должнику удастся погасить все свои обязательства, дело о признании ИП банкротом прекращается, и предприниматель может далее заниматься своей хозяйственной деятельностью.

Если суд не признал действительным документ, в котором был изложен план по выходу из сложившейся ситуации (расчет с кредиторами), или он не был осуществлен в срок, то объявляется конкурсное производство в имущественном отношении. Вся выручка от реализации имущества направляется на счет арбитражного суда, откуда поступает на счета кредиторов в счет погашения задолженности.

Ряд труднореализуемого имущества продается с аукциона. Кредиторы имеют право на требование исключения определенного имущества из общего количества, участвующего в конкурсном производстве, которое не будет продано или же будет реализовано за минимальную стоимость.

Делопроизводство о признании ИП банкротом может быть прекращено с полным восстановлением его лицензий и возможностью дальнейшего ведения своей деятельности если:

  • Была в полной мере восстановлена платежеспособность должника.
  • Кредиторы не имеют никаких претензий по поводу денежных долгов.
  • Требования, которые предъявляет к предпринимателю третье лицо, по решению суда не имеют никаких оснований для начала дела о признании ИП банкротом.
  • Должник рассчитался по всем суммам денежных долгов перед кредиторами.

Сроки

После подачи заявления судья в течение 5 дней  должен вынести решение по данному делу, которое будет направлено следующим лицам:

  • заявителю;
  • должнику;
  • СРО арбитражных управляющих. Среди членов назначается управляющий по данному делу.

Суд указывает дату, до которой будут рассмотрены все требования заявителя к должнику и их обоснованность. Для вынесения определения суду необходимо от 15 до 30 дней. Само дело рассматривается до 7 месяцев со дня подачи документов.

Все сроки, касающиеся выплаты кредиторам в каждом индивидуальном случае устанавливаются судьей.

Результаты завершения процедуры банкротства

Как только судебные органы признали ИП банкротом, то все его имущество подвергается аресту. Вся выручка от реализованного имущества распределяется следующим образом:

  • выплата алиментов, возмещение денежных средств в области нанесения вреда здоровью или жизни;
  • выплаты кредиторам и поставщикам, по контрактам и договорам;
  • выплата прочих долгов.

Есть ряд имущества, которое не может быть подвержено судебному взысканию:

  • бытовые предметы, которые не являются предметами роскоши, а относятся к предметам первой необходимости.
  • сельскохозяйственные животные;
  • призы, награды и памятные символы.

Последствия банкротства

После официального признания ИП банкротом, он лишается всех ранее выданных лицензий, аннулируется регистрация ИП.

Физическое лицо, которое по ряду причин было признано банкротом с ликвидацией ИП, может вновь начать вести свою деятельность, получить ряд необходимых разрешений, и, главное, регистрацию ИП государственного типа только через год после окончания процедуры.

Ответы на часто задаваемые вопросы

Есть задолженность перед кредитной организацией в размере нескольких миллионов. В собственности предпринимателя только грузовой автомобиль, недвижимое имущество, где проживает должник в данный момент оформлено на другое лицо. Какова в данном случае будет процедура банкротства?

Должник полностью будет освобожден от кредитов и долгов по решению суда после продажи транспортного средства и ликвидации ИП.

Правомерно ли записывать на диктофон собрания кредиторов для того, чтобы в дальнейшем предъявить данную запись в арбитражном суде для объявления индивидуального предпринимателя банкротом?

Правомерно.  Кредиторы могут быть оповещены заранее о данной мере. А если этого не сделать, то никакой нормативный акт не запрещает использование аудиотехники на собраниях кредиторов.

Индивидуальный предприниматель имеет обязательства в трех кредитных учреждениях, общей стоимостью 1, 5 миллиона. Из трех кредиторов только один предъявил требование с долгов в несколько десятков тысяч.  Какова будет процедура банкротства в данном случае?

Судебные органы сочтут недостаточное количество оснований для признания индивидуального предпринимателя банкротом. У арбитражного управляющего есть полномочия подать ходатайство о прекращении судебного процесса по дело о банкротстве ИП.

Банкротство индивидуального предпринимателя представляет собой один из оптимальных решений по поводу решения возникшего ряда сложностей, которые носят финансовый характер, которые могут возникнуть в процессе ведения хозяйственной деятельности ИП. Но с другой стороны, это длительный процесс, который требует сбора определенного пакета документов и оказывает негативное влияние на репутацию физического лица, так как может возникнуть ряд трудностей с финансированием ИП в будущем.

Уважаемый читатель, наша статья рассказывает о типовых решениях юридических вопросов.

Хотите узнать,
как решить Вашу проблему?

Напишите свой вопрос ↓

Понравилась статья?
Загрузка...
Оставить комментарий

очиститьОтправить